На чём я зарабатываю

Дивиденды - это часть прибыли компании. Она раздаёт их своим акционерам. Чтобы стать акционером достаточно купить акции. Акции продают всем желающим. Представьте, вы можете стать совладельцем Apple, Мicrosoft, PepsiCo, и они будут работать на вас. 

Не нужны сложные знания, достаточно взять правильные акции и получать выплаты.

Я предлагаю купить доли лучших американских компаний и жить на дивидендный доход.



В чём особенность американских компаний

В Америке 735 компаний не просто выплачивают дивиденды, а каждый год их повышают. 

То есть мы можем запустить пассивный доход, который не требует действий с нашей стороны и постоянно растёт. Он будет увеличиваться всю нашу жизнь, даже если мы будем забирать прибыль и не делать пополнений.

Такой способ получения финансовой свободы через дивиденды уже был проверен на прочность. Используя его, тысячи американцев постепенно накапливают капитал в дивидендных акциях, чтобы потом с них жить. Они называют этот вариант инвестирования Dividend Growth Investing (DGI). 

Я проверяю систему на себе - хочу начать жить с дивидендов, но делаю это публично, чтобы каждый смог следить за мной и брать лучшие наработки.



Сколько нужно денег и времени

Я поставил себе ближайшую цель - дойти до зарплаты в 1000 долларов в месяц дивидендами.

Чтобы получать ежемесячно 1 000 долларов нужно вложить разово 400 000 долларов ($400 000 * 0,03 / 12 = $1 000)

А вот если накоплений совсем нет? В этом случае можно дойти до цели, с меньшими деньгами. Да, вы всё верно поняли. Мы задействуем особенности рынка, такие как сложный процент и развитие компаний, чтобы добиться большего, меньшими усилиями.

Фондовый рынок - это такая банка с дрожжами. Когда туда что-то положишь, то то, что там уже лежит, растёт, поэтому докладывать нужно меньше:

  • Вложите $400 000 и банка заполнится сразу. Вы получите $1 000 в месяц.
  • А если досыпать по частям каждый месяц, тогда нужно будет меньше денег, потому что часть работы сделают "дрожжи" фондового рынка.

Вот как меняется сумма пополнений и срок достижения цели при разных вариантах:


Вы можете воспользоваться дивидендным калькулятором и посчитать, каких результатов получится добиться, если вы начнёте инвестировать в дивидендные акции США.

Открыть дивидендный калькулятор


Чуть больше деталей

Моя стратегия работает благодаря 4 рычагам:

  1. Регулярные пополнения.
  2. Дивидендный рост.
  3. Реинвестирование.
  4. Время.

Такой подход даёт значительные преимущества:

  • Не требуется начальный капитал.
  • Итоговая сумма вкладов будет в 2,5 раза меньше, чем при разовой покупке.
  • Рентный доход на вложенный капитал будет выше рынка на 3-4 %.
  • Доход будет расти органически, независимо от наших действий.

Именно для людей у кого нет капитала, но есть постоянный источник дохода, я показываю, как прийти к финансовой свободе с нулевого старта. 

Мой порядок действий:

  • Инвестирую через американского брокера.
  • Каждый месяц вкладываю 1000 долларов.
  • Покупаю акции с растущими дивидендами, используя систему "10 критериев отбора".
  • Доход реинвестирую.
  • Акции продаю, только в случае снижения выплат.
  • Иду с нуля до 1 000 долларов в месяц дивидендами.

Я планирую дойти до ежемесячного дохода в 1000 долларов дивидендами в месяц через 12-15 лет после начала эксперимента. Начал в марте 2019 года.



Метод отбора акций

Мой портфель состоит из единичных акций.

Я анализирую бизнес крупных игроков и ищу сильные конкурентные преимущества, которые позволят компании оставаться в лидерах на рынке долгие годы.

Стараюсь не усложнять процесс отбора. Я изучил десятки частных портфелей людей, которые вышли на досрочную пенсию и живут с дивидендов и нашел 10 критериев, которые сильнее других влияют на результаты инвестиций. Главный из них - дивидендный стаж. В мой портфель попадают компании с ежегодным ростом дивидендов не менее 10 лет подряд.

Так же я слежу за тем, чтобы рост дивидендов был подкреплен ростом прибыли и коэффициентом выплаты дивидендов, который растет не быстрее, чем прибыль. И некоторые другие показатели.

Акции покупаю каждый месяц по методике "Фиксированный день". Технический анализ не использую.

С полной версией моей методике отбора акций, вы можете познакомиться на дивидендном курсе



Система управление рисками

Диверсификация по секторам:

Если сейчас посмотреть на деление моего портфеля, в нём не увидеть идеальных делений на сектора. Хотя я и стараюсь придерживаться распределения между ними, но всё же я инвестирую в сектор только когда вижу достойного кандидата. Я не инвестирую в сектор ради инвестиций в сектор, только чтобы соблюсти идеальную пропорцию.

Диверсификация по количеству акций:

Я составляю портфель из единичных акций, а не из фондов. Поэтому уделяю особое внимание количеству компаний и их влиянию на общий результат. Я стремлюсь не зависеть от отдельных позиций, поэтому не вкладываю больше 5% в одну идею. Долю каждой компании оцениваю, как по стоимости, так и дивидендному доходу.


Больше деталей по стратегии в постах:

  1. Мой брокер и почему я его выбрал
  2. В чём моя мотивация
  3. Сравнение доходности моего портфеля с S&P 500
  4. Почему я инвестирую только в американские акции
  5. Сколько я копил на стартовый капитал
  6. Где я беру 1000 долларов каждый месяц на инвестиции
  7. Почему моя дивидендная доходность со временем сама растёт
  8. Чем вреден для меня рост рынка
  9. Почему я не боюсь ошибиться при выборе акции
  10. Проблема покупки хороших компаний
  11. Возможная причина продажи дивидендной акции
  12. Почему я использую акции, а не ETF
  13. Почему мой портфель это не самодельный ETF
  14. Мой сервис для ведения портфеля
  15. Какое должно быть количество компаний в портфеле
  16. Как я выбираю день/время для покупки. Методика "Фиксированный день"

Сотни других постов с деталями о моем портфеле и дивидендных инвестициях вы найдёте в Telegram канале "1000 долларов дивидендами"