Как зарабатывать на дивидендных акциях США

Компании продают товары и услуги. Часть денег раздают своим владельцам-акционерам. Это и есть дивиденды.

Чтобы получать дивиденды, достаточно купить акции. Акции продают всем желающим. Вы можете стать совладельцем Apple, Мicrosoft, Coca-Cola, и они будут работать на вас. 

Дивиденды — самый простой, классический способ дохода. Не нужно много времени уделять инвестициям. Никаких сложных схем. Достаточно один раз купить правильные акции и постоянно получать выплаты.

Я предлагаю взять доли лучших американских компаний и жить на дивидендный доход.

В чём особенность американских компаний

В Америке на фондовом рынке можно купить 6500+ фирм, но только 10% от них выплачивают растущие дивиденды. Это самые надёжные компании, лидеры своих отраслей. Шаг за шагом, в течение десятилетий они увеличивают выплаты своим акционерам.

Посмотрите для примера на график выплат некоторых акций: Apple (AAPL), Johnson & Johnson (JNJ), Nike (NKE), Pepsi (PEP) и Microsoft (MSFT).

Эти фантастические предприятия раздают и повышают дивиденды как часы. Ровными шагами. 

Они могут стать источником вашего дохода, оплачивать счета, даже если вы больше не работаете.

Дивидендные компании не только выплачивают дивиденды, но и растут в цене. Стоимость их акций продолжает увеличиваться. В них можно хранить свои накопления не опасаясь обеднеть. Стоимость акций растёт быстрее уровня инфляции.

Исторически доказано: дивидендные акции лучше подходят для увеличения капитала на долгих дистанциях, чем другие стратегии фондового рынка. Сравните:

И третьим источником вашего дохода может стать доход с курсовой разницы.

Если вы живёте в стране с некрепкой валютой, то сохранение денег в мировой валюте — долларе, помогает защитить ваши накопления от ослабления местной экономики. Так рубль подешевел к доллару в 3 раза за 10 лет. Держите деньги в долларовых активах.

В чём особенность дивидендной стратегии

Dividend Growth Investing (DGI) — Стратегия с акцентом на рост дивидендных выплат. Она нацелена на покупку долей крупных, надёжных компаний.

Инвестор покупает акции. Пока он их держит, он получает доход. 

Дивидендные акции можно продать в любое время и забрать деньги назад. Их даже может стать больше, потому что цены на хорошие акции постоянно растут. Но какой смысл продавать дойную корову, которая всегда даёт молоко.

В отличие от других стратегий DGI не предлагает зарабатывать на перепродаже. Она предлагает купить и не трогать активы, а прибыль забирать за счёт дивидендов. Таким образом, стратегия помогает инвестору жить за счёт капитала, сохраняя основное тело вклада. Деньги работают и приносят доход без участия инвестора.

DGI — это стандарт ренты для жителей развитых стран. Стратегия нацелена на сохранение, защиту от инфляции и регулярный доход. Сотни публичных историй на английском подтверждают работоспособность и выгоду этой методики.

Люди постепенно накапливают капитал в дивидендных акциях, а потом живут с нетрудового дохода. Это ответ на вопрос: как вы сами можете позаботиться о своём будущем, не надеясь на сторонних людей, пенсию, или другие социальные институты.

На русском языке стратегия малоизвестна. С 2019 года я стал переводить и знакомить всех желающих со стандартами мировой дивидендной практики.

Сколько можно заработать

Начать инвестировать в DGI акции можно с небольших сумм. Верхней планки дохода нет. Стратегия позволяет получать прибыль любого размера.

На первом этапе результат будет зависеть от размера вклада и времени, которое он пролежит.

Для примера возьмём мою цель: "дойти до зарплаты в 1000 долларов дивидендами в месяц."

Если я никогда не инвестировал и сразу захочу получить такой доход, то нужно будет вложить крупную сумму, примерно $400 000 ($400 000 * 0,03 / 12 = $1 000). Внушительно. Большинство людей, как и я, не имеют столько денег и идут другим путём.

Мы вкладываем постепенно. Инвестируем часть денег, которые можем. И продолжаем пока не дойдёт до цели.

Плюс в том, что мы получаем долгосрочный план. Нам не приходится переживать за своё будущее. Деньги начинают работать сразу, как только попадают на рынок. 

Фондовый рынок — это такая банка с дрожжами. Когда туда что-то положить, это начинает расти.

• Вложите $400 000, и банка заполнится сразу.
• А если досыпать по частям, тогда нужно будет меньше денег, потому ранее засыпанные суммы будут подниматься на "дрожжах". Докладывать придётся меньше.

Минус в том, что вам потребуется время, чтобы дойти до нужного размера ренты. Если ошибиться, то можно не успеть к цели. Придётся передавать "эстафету" детям.

Я создал дивидендный калькулятор. Он поможет рассчитать размер ренты и срок её достижения. Открыть дивидендный калькулятор.

Шесть правил дивидендного инвестора

Главный принцип DGI — инвестировать в акции с растущими выплатами. Дивиденды создают стабильную ренту, за счёт которой живёт инвестор. Остальные правила: когда, что и на какую сумму покупать/продавать — могут различаться.

Я придерживаюсь следующих БАЗОВЫХ правил:

1. Долгосрочное инвестирование. Я инвестирую по принципу «покупай и держи». В портфель попадают акции, которые способны платить дивиденды десятилетиями. Пока выплаты не сокращают, акция остаётся в портфеле.
   
   
2. Диверсификация. Все делают ошибки. То, что кажется отличной идеей сегодня, бьёт тебя завтра. Мир непредсказуем. Распределяя деньги на разные стопки, я уменьшаю последствия каждого промаха.
   
   
3. Равные шансы. И наоборот — любая компания может оказаться наилучшим решением. Никто не знает, кто победит. Хотя у меня есть громкие имена, такие как Visa(V), Microsoft (MSFT) и Pepsi (PEP), они показали результат хуже, чем Ameriprise Financial (AMP), Eaton (ETN) или Sysco (SYY). Тройка последних выросла в цене в два раза за три года. Вы, может, и вовсе и не слышали про них, но они оказались наиболее эффективны. Нет параметров, гарантирующих успех. Когда я отказываюсь от любимчиков, инвестиции становятся стабильнее.
   
   
4. Снижение затрат. Я поддерживаю небольшие инвестиционные затраты:
   — не плачу комиссии посредникам и советчикам,
   — работаю с брокерами по лучшим тарифам,
   — меняю валюту на рынке.
   
   
5. Бездействие. Я стараюсь как можно меньше делать изменений и активных действий. Инвесторы сами себе злейшие враги. Они излишне реагируют на новости и постоянно перекладывая деньги с места на место. Так они истощают их, как кусок мыла, который всё время тает, когда его используешь. Я не трогаю купленные акции.
   
   
6. Победители должны побеждать. Я не продаю акции, если она выросла в цене. У акций разный потенциал. Продав победителей, я вряд ли смогу повторить тот же результат с другими акциями. Перекладывая из успешной компании в "перспективные", я рискую избавиться от актива, который даст 80% результата.

Как отбирать акции

Вы можете делать дивидендный портфель из ETF фондов или из единичных акций.

Я предпочитаю единичные акции, так дешевле и надёжнее. Я работаю с «беззвучными» компаниями. Я использовал слово «беззвучный», потому что вы о них буквально ничего не услышите. 

Большинство финансовых сайтов и СМИ игнорируют скучный бизнес, в котором ничего неожиданного не происходит. Это не тот шум, который привлекает клики и просмотры. Но этот тот шёпот разума, который подсказывает, где лежат настоящие сокровища.

Я покупаю компании, которые выпускают продукцию и услуги, для обеспечения ежедневных людских потребностей. Люди останутся людьми и будут есть, пить, ездить на машинах, чистить зубы, звонить родителям, мусорить несмотря ни на что.

Именно производители простых бытовых вещей, с постоянными сильными денежными потоками дарят предсказуемые дивиденды. Я выбираю лидеров, у которых есть сильные преимущества, такие как защитные рвы, бренды и нематериальные активы, — то есть всё то, что сдерживает конкурентов.

За свою практику я заметил 10 ключевых параметров, которые наиболее сильно влияют на стабильность выплат. Всё остальное лишь информационный шум. Он подкрепляет основные выводы, тратит время, но не даёт никакой пользы.

О рисках

Дивидендная стратегия относится к консервативным способам инвестирования. То есть низко рискованным. Она помещает вас в область фондового рынка, где наиболее надёжные компании. Только бизнес, чья бизнес-модель оказалась прочной, может получать так много дохода, что часть будет безболезненно выводить и отдавать акционерам.

За всю практику я ни разу не сталкивался с банкротством американской компании в дивидендном портфеле.

Но риски могут заключаться и в другом виде. Есть риск недополучить часть прибыли, или риск выбрать некачественного финансового посредника/брокера и другие типичные инвестиционные риски.

Если говорить про специфичные дивидендные риски, то главный из них — это не получить дивиденды.

Дивиденды — добровольное решение компании. Даже с учётом десятилетнего роста выплат, их могут уменьшить или вообще отменить.

Есть способ сокращений риска. Доход с правильно подобранного портфеля не упадёт более 30% даже в самый крупный кризис уровня Велиикой мировой депрессии 1929-1933 годов. Это означает, что ежедневное благосостояние вашей семьи будет защищено, в том числе в периоды рецессии и мировых экономических катастроф.

P. S. Если вы живёте в РФ, знайте, что я описал способ, который вам доступен. Инвестировать в американские акции разрешено "Указом Президента Российской Федерации от 08.11.2023 № 844." Ссылка на закон.

Три варианта как двигаться дальше:

1. Для тех, кто хочет знать больше, приглашаю в мой телеграм канал "1000 долларов дивидендами". Начать изучать его материалы, можно с постов:
   — Мой брокер и почему я его выбрал
   — Почему дивидендные инвесторы чаще других преуспевают на рынке
   — Как я выбираю день/время для покупки
   
   
2. Если же вы хотите перейти сразу к делу и посмотреть какие акции я покупаю, вам сюда: https://t.me/DIV_USA_BOT
   
   
3. Если вам нужна прямая связь со мной, пишите на https://t.me/Roman_roi