На чём я зарабатываю
Дивиденды - это часть прибыли компании. Она раздаёт их своим акционерам. Чтобы стать акционером достаточно купить акции. Акции продают всем желающим. Представьте, вы можете стать совладельцем Apple, Мicrosoft, PepsiCo, и они будут работать на вас.
Не нужны сложные знания, достаточно взять правильные акции и получать выплаты.
Я предлагаю купить доли лучших американских компаний и жить на дивидендный доход.
В чём особенность американских компаний
В Америке 735 компаний не просто выплачивают дивиденды, а каждый год их повышают.
То есть мы можем запустить пассивный доход, который не требует действий с нашей стороны и постоянно растёт. Он будет увеличиваться всю нашу жизнь, даже если мы будем забирать прибыль и не делать пополнений.
Такой способ получения финансовой свободы через дивиденды уже был проверен на прочность. Используя его, тысячи американцев постепенно накапливают капитал в дивидендных акциях, чтобы потом с них жить. Они называют этот вариант инвестирования Dividend Growth Investing (DGI).
Я проверяю систему на себе - хочу начать жить с дивидендов, но делаю это публично, чтобы каждый смог следить за мной и брать лучшие наработки.
Сколько нужно денег и времени
Я поставил себе ближайшую цель - дойти до зарплаты в 1000 долларов в месяц дивидендами.
Чтобы получать ежемесячно 1 000 долларов нужно вложить разово 400 000 долларов ($400 000 * 0,03 / 12 = $1 000)
А вот если накоплений совсем нет? В этом случае можно дойти до цели, с меньшими деньгами. Да, вы всё верно поняли. Мы задействуем особенности рынка, такие как сложный процент и развитие компаний, чтобы добиться большего, меньшими усилиями.
Фондовый рынок - это такая банка с дрожжами. Когда туда что-то положишь, то то, что там уже лежит, растёт, поэтому докладывать нужно меньше:
- Вложите $400 000 и банка заполнится сразу. Вы получите $1 000 в месяц.
- А если досыпать по частям каждый месяц, тогда нужно будет меньше денег, потому что часть работы сделают "дрожжи" фондового рынка.
Вот как меняется сумма пополнений и срок достижения цели при разных вариантах:
Вы можете воспользоваться дивидендным калькулятором и посчитать, каких результатов получится добиться, если вы начнёте инвестировать в дивидендные акции США.
Открыть дивидендный калькулятор
Чуть больше деталей
Моя стратегия работает благодаря 4 рычагам:
- Регулярные пополнения.
- Дивидендный рост.
- Реинвестирование.
- Время.
Такой подход даёт значительные преимущества:
- Не требуется начальный капитал.
- Итоговая сумма вкладов будет в 2,5 раза меньше, чем при разовой покупке.
- Рентный доход на вложенный капитал будет выше рынка на 3-4 %.
- Доход будет расти органически, независимо от наших действий.
Именно для людей у кого нет капитала, но есть постоянный источник дохода, я показываю, как прийти к финансовой свободе с нулевого старта.
Мой порядок действий:
- Инвестирую через американского брокера.
- Каждый месяц вкладываю 1000 долларов.
- Покупаю акции с растущими дивидендами, используя систему "10 критериев отбора".
- Доход реинвестирую.
- Акции продаю, только в случае снижения выплат.
- Иду с нуля до 1 000 долларов в месяц дивидендами.
Я планирую дойти до ежемесячного дохода в 1000 долларов дивидендами в месяц через 12-15 лет после начала эксперимента. Начал в марте 2019 года.
Метод отбора акций
Мой портфель состоит из единичных акций.
Я анализирую бизнес крупных игроков и ищу сильные конкурентные преимущества, которые позволят компании оставаться в лидерах на рынке долгие годы.
Стараюсь не усложнять процесс отбора. Я изучил десятки частных портфелей людей, которые вышли на досрочную пенсию и живут с дивидендов и нашел 10 критериев, которые сильнее других влияют на результаты инвестиций. Главный из них - дивидендный стаж. В мой портфель попадают компании с ежегодным ростом дивидендов не менее 10 лет подряд.
Так же я слежу за тем, чтобы рост дивидендов был подкреплен ростом прибыли и коэффициентом выплаты дивидендов, который растет не быстрее, чем прибыль. И некоторые другие показатели.
Акции покупаю каждый месяц по методике "Фиксированный день". Технический анализ не использую.
С полной версией моей методике отбора акций, вы можете познакомиться на дивидендном курсе
Система управление рисками
Диверсификация по секторам:
Если сейчас посмотреть на деление моего портфеля, в нём не увидеть идеальных делений на сектора. Хотя я и стараюсь придерживаться распределения между ними, но всё же я инвестирую в сектор только когда вижу достойного кандидата. Я не инвестирую в сектор ради инвестиций в сектор, только чтобы соблюсти идеальную пропорцию.
Диверсификация по количеству акций:
Я составляю портфель из единичных акций, а не из фондов. Поэтому уделяю особое внимание количеству компаний и их влиянию на общий результат. Я стремлюсь не зависеть от отдельных позиций, поэтому не вкладываю больше 5% в одну идею. Долю каждой компании оцениваю, как по стоимости, так и дивидендному доходу.
Больше деталей по стратегии в постах:
- Мой брокер и почему я его выбрал
- В чём моя мотивация
- Сравнение доходности моего портфеля с S&P 500
- Почему я инвестирую только в американские акции
- Сколько я копил на стартовый капитал
- Где я беру 1000 долларов каждый месяц на инвестиции
- Почему моя дивидендная доходность со временем сама растёт
- Чем вреден для меня рост рынка
- Почему я не боюсь ошибиться при выборе акции
- Проблема покупки хороших компаний
- Возможная причина продажи дивидендной акции
- Почему я использую акции, а не ETF
- Почему мой портфель это не самодельный ETF
- Мой сервис для ведения портфеля
- Какое должно быть количество компаний в портфеле
- Как я выбираю день/время для покупки. Методика "Фиксированный день"
Сотни других постов с деталями о моем портфеле и дивидендных инвестициях вы найдёте в Telegram канале "1000 долларов дивидендами"