Как зарабатывать на дивидендных акциях США
Мечтаете о доходе, который не требует вашего постоянного участия? Создайте себе пассивный доход с помощью дивидендных акций.
Каждый раз, когда вы совершаете покупку – будь то продукты в магазине, бензин на заправке или оплата коммунальных услуг – ваши деньги достаются компаниям. Эти компании платят налоги, выплачивают зарплаты сотрудникам, а оставшуюся прибыль распределяют между своими владельцами. Именно эти выплаты и называются дивидендами. Став владельцем доли такой компании, вы получаете свою часть прибыли.
Вам не обязательно запускать собственный бизнес, чтобы получать дивиденды. Вы можете стать совладельцем уже успешных компаний. Доли американских компаний продаются на фондовом рынке в виде акций. Через интернет акции может купить любой желающий. Независимо от того, в какой стране вы находитесь, вы можете стать совладельцем Apple, Мicrosoft, Coca-Cola, и они будут работать на вас.
Я предлагаю купить доли лучших американских компаний и жить на дивидендный доход.
В чём особенность американских компаний
В Америке на фондовом рынке можно купить доли 6500+ фирм. Только 10% из них выплачивают дивиденды. А самые надёжные компании, лидеры своих отраслей, не только выплачивают дивиденды, но и увеличивают размер выплат каждый год. Шаг за шагом, в течение десятилетий они обогащают своих акционеров.
Посмотрите для примера на график выплат некоторых акций: Apple (AAPL), Johnson & Johnson (JNJ), Nike (NKE), Pepsi (PEP) и Microsoft (MSFT).
Эти фантастические предприятия раздают и повышают дивиденды как часы. Ровными шагами.
Они могут стать источником вашего дохода, оплачивать счета, даже если вы больше не работаете.
Дивиденды – не единственный способ заработать на акциях. Помимо дивидендных выплат, вы получаете прибыль от роста стоимости акций. Инвестируя в перспективные компании, вы увеличиваете свой капитал по мере их развития.
Исторически доказано: сочетание дивидендного дохода и роста стоимости акций — лучший способ сформировать капитал с пассивным доходом на фондовом рынке.
Сравните, тёмно-синяя линяя — цена акций компаний, которые платят дивиденды. Они дорожают лучше других:
Третий источник вашего дохода – это курсовая разница. Получая доход от американских акций в долларах, вы защищаете свои сбережения от ослабления национальной валюты. Например, за последние 10 лет рубль подешевел к доллару в три раза. Поэтому храните свои деньги в долларовых активах.
В чем особенность дивидендной стратегии
Dividend Growth Investing (DGI) — Лучший вариант дивидендной стратегии. Она нацелена на покупку долей крупных, надёжных компаний с растущими выплатами.
Инвестор покупает акции и получает доход, пока акции остаются у него.
Дивидендные акции можно продать в любое время и забрать деньги назад. Их даже может стать больше, потому что цены на хорошие акции постоянно растут. Но какой смысл продавать дойную корову, которая всегда даёт молоко.
В отличие от других стратегий DGI не предлагает зарабатывать на перепродаже подорожавших акций. Она предлагает купить и не трогать активы, а прибыль забирать за счёт дивидендов. Таким образом, стратегия помогает инвестору жить за счёт капитала, сохраняя основное тело вклада. Деньги работают и приносят доход без участия инвестора. А капитал все время остается целым и продолжает расти.
DGI — это стандарт ренты для жителей развитых стран. Миллионы людей и истории сотней и сотней англоязычных блогеров подтверждают работоспособность и выгоду этой методики. Люди работают и параллельно накапливают капитал в дивидендных акциях, а потом живут с нетрудового дохода. Так вы сами можете позаботиться о своём будущем и создать нужный источник пассивного дохода, не надеясь на пенсию, или другие социальные институты.
На русском языке стратегия была малоизвестна. С 2019 года я стал первопроходцем в популяризации DGI. Стал переводить и знакомить всех желающих со стандартами мировой дивидендной практики. В итоге наше сообщество выросло до десятков тысяч человек.
Сколько можно заработать
Верхней планки дохода нет. Стратегия позволяет получать прибыль любого размера. Доход будет зависеть от количества купленных акций и времени, пока вы их держите. Чем больше и дольше — тем лучше. Начать инвестировать в DGI акции можно с любых сумм. Даже с небольших.
На первом этапе результат будет зависеть от размера вложенных денег.
Для примера возьмём цель моего публичного эксперимента: "Дойти до пассивного дохода в 1000 долларов дивидендами в месяц."
Если я никогда раньше не инвестировал и сразу захочу получить такой доход, то нужно будет вложить крупную сумму, примерно $400 000 ($400 000 * 0,03 / 12 = $1 000). Внушительно. Большинство людей, как и я, не имеют столько денег поэтому идут другим путём.
Мы вкладываем постепенно. Откладываем и инвестируем регулярно небольшие суммы. Продолжаем, пока не дойдем до цели.
Плюс такого подходов в том, что нам требуется меньше денег в 2-3 раза, чтобы дойти до цели. Часть работы делает фондовый рынок за нас. Он умножает ранее вложенные деньги и докладывать приходится меньше.
Фондовый рынок — это такая банка с дрожжами. Когда туда что-то положить, это начинает расти.
- Вложите $400 000, и банка заполнится сразу.
- А если досыпать по частям, тогда может хватить и 200 или 20 тыс. долларов, в зависимости от времени, что вы дадите своим активам вырасти.
Рассчитав нужную сумму и срок инвестиций, мы получаем долгосрочный план. Нам не приходится переживать за своё будущее. Однажды заработанные деньги продолжают приносить доход всю нашу жизнь.
Минус в том, что вам потребуется время, чтобы дойти до нужного размера ренты. Если ошибиться в расчётах, то можно не успеть. Придётся передавать "эстафету" детям.
Я создал дивидендный калькулятор. Он поможет рассчитать размер ренты и срок её достижения. Открыть дивидендный калькулятор.
Я также разработал методику как сократить срок достижения цели в 2-3 раза. Наблюдая за мной, вы сможете ее освоить.
Как отбирать акции
Вы можете делать дивидендный портфель из ETF фондов или из единичных акций. Я предпочитаю единичные акции. Это дешевле и надёжнее.
Я работаю с «беззвучными» компаниями. Я использовал слово «беззвучный», потому что вы о них буквально ничего не услышите.
Вы часто слышите про одни и те же компании, которые стремятся изменить этот мир. Большинство финансовых сайтов и СМИ говорят о них постоянно и игнорируют скучный бизнес, в котором ничего неожиданного не происходит. Это не тот шум, который привлекает клики и просмотры. Но именно там создаются капиталы.
Я покупаю компании, которые выпускают продукцию и услуги, для обеспечения ежедневных людских потребностей. Люди останутся людьми и будут есть, пить, ездить на машинах, чистить зубы, звонить родителям, мусорить несмотря ни на что.
Именно производители простых бытовых вещей, от которых мы не можем отказаться, получают постоянные доходы и дарят предсказуемые дивиденды. Я выбираю лидеров с сильными преимуществами, такими как защитные рвы, бренды и нематериальные активы, — то есть всё то, что сдерживает конкурентов.
За свою практику я заметил 10 ключевых параметров, которые наиболее сильно влияют на стабильность выплат. Всё остальное лишь информационный шум. Он подкрепляет основные выводы, тратит время, но не даёт никакой пользы.
Вы сможете перенять мою методику отбора акций через обучающие программы. Начните с бесплатного обучения.
О рисках
Дивидендная стратегия — это консервативный подход к инвестированию, характеризующийся низким уровнем риска. Она ориентирована на акции крупнейших и наиболее надежных компаний на фондовом рынке. Только бизнес, чья бизнес-модель оказалась прочной на протяжении десятилетий, может получать так много дохода, что часть будет безболезненно выводить и отдавать акционерам.
За всю практику я ни разу не сталкивался с банкротством американской компании в дивидендном портфеле.
Но риски могут заключаться и в другом виде. Есть риск недополучить часть прибыли, или риск выбрать некачественного финансового посредника/брокера, особенно это актуально для инвесторов из России, и другие типичные инвестиционные риски.
Если говорить про специфичные риски, то главный из них — купить компанию, которая перестанет платить дивиденды.
Дивиденды — добровольный выбор бизнеса. Даже с учётом стабильно растущих дивидендов в прошлом выплаты могут уменьшить или вообще отменить.
Я разработал метод, который прорабатывает все виды рисков. Я проверял его на кризисах и рецессиях за 100 лет. Самое сильное падение доходов, которое было по моей методике, я увидел во времена Великой мировой депрессии 1929-1933 годов. Доход снизился на 30%. Но 70% денег инвестор продолжил получать. В последующие годы пассивный доход быстро восстановился и продолжил расти.
Это означает, что ежедневное благосостояние вашей семьи будет защищено, в том числе в периоды самый сильных рецессии, мировых экономических катастроф, межполитических обострений и войн, если вы используете мою методику.
Специально для инвесторов из России
Все что я описал работает для инвесторов из России.
Вы можете инвестировать в американские акции, это разрешено"Указом Президента Российской Федерации от 08.11.2023 № 844."
В 2022 году многие инвесторы перестали получать дивиденды с зарубежных акций. Мой метод продолжает работать. Я получаю дивиденды. Тот, кто использует мою методику получают доход с американских акций, даже живя в России.
Как стать дивидендным инвестором
Если вам откликается все, что я описал про дивидендное инвестирование, вы можете стать дивидендным инвестором в американские акции.
С 2019 годя я пишу регулярные посты в телеграмм канале "1000 долларов дивидендами". За годы там собралась целая библиотека полезных заметок. Подпишитесь на него. Подписаться на канал
Для тех, кто хочет запустить себе пассивный доход, предлагаю изучить все шаги и пройти весь пусть со мной за руку по моей методике. Начать обучение можно с бесплатных видеоматериалов, которые выдает Telegram бот.
Для тех, кто уже имеет брокерский счет для покупки американских акций, приглашаю перейти сразу к делу и следить за акциями, которые я отбираю. Доступ выдает Telegram бот.
Для инвесторов из России, которые считают рискованным инвестиции в американские акции, я предлагаю адаптированный вариант своей DGI методики для работы с российскими дивидендными компаниями. Для этого у меня есть отдельный канал про российский фондовый рынок, начать чтение с обзорного поста.
