Как работает стратегия

Дивиденды - это часть прибыли компании. Она выплачивает её своим акционерам. Чтобы стать акционером достаточно купить акции. Акции продают всем желающим. Представьте, Visa, Johnson & Johnson, PepsiCo могут работать на вас. 

В Америке 774 компании не просто выплачивают дивиденды, а каждый год их повышают. Я предлагаю купить доли в лучших американских компаниях и жить на дивиденды. У нас будет растущий валютный доход.

Остаётся понять, как выбрать акции; как их покупать; какой нужен брокер... и десяток других мелких вопросов, с которыми сталкиваешься уже только после начала работы.

7 лет я изучал лучшие мировые практики и нашёл наиболее простой и надёжный вариант. Я понял, как получить больше дивидендов, вложив при этом меньше денег, и как выстроить всё в автоматическую систему.

Моя стратегия называется "Стратегия органического дивидендного роста" (Dividend Growth Investing).

Я показываю, как она работает на своем примере.

Портфель моих акций опубликован на этой странице.

Все действия комментирую в телеграм канале "1000 $ дивидендами".



Особенности стратегии

Я поставил себе цель - дойти до 1000 $ в месяц дохода от дивидендов.

Чтобы получать 1 000 $ нужно вложить разово 400 000 $ 
(400 000 * 0,03 / 12 = 1 000 $)

Если такая сумма есть - всё достаточно просто. А вот если накоплений совсем нет, то задача выглядит неподъемной. Именно для людей у кого нет капитала, но есть постоянный источник дохода, я показываю, как прийти к финансовой свободе с нулевого старта. 

Стратегия работает благодаря 4 рычагам:

  1. Регулярные пополнения.
  2. Дивидендный рост.
  3. Реинвестирование.
  4. Время.

Такой подход даёт значительные преимущества:

  • Не требуется начальный капитал.
  • Итоговая сумма вкладов будет в 2 раза меньше.
  • Итоговая доходность портфеля будет выше рынка на 3-4 %.
  • К финалу доход будет расти органически.

Мой порядок действий:

  • Инвестирую через американского брокера.
  • Каждый месяц вкладываю 1000 $.
  • Покупаю акции с растущими дивидендами, используя систему "10 критериев отбора".
  • Доход реинвестирую.
  • Акции продаю, только в случае снижения выплат.
  • Иду с нуля до 1 000 $ в месяц дивидендами.

Я планирую дойти до ежемесячного дохода в 1000 $ дивидендами в месяц через 10-15 лет после начала эксперимента. Начал я в марте 2019 года.

Вы можете воспользоваться дивидендным калькулятором и посчитать, каких результатов получиться добиться, если вы начнёте инвестировать в дивидендные акции США.

Открыть дивидендный калькулятор



Метод отбора акций

Мой портфель состоит из единичных акций.

Я анализирую бизнес крупных игроков и ищу сильные конкурентные преимущества, которые позволят компании оставаться в лидерах на рынке долгие годы.

Стараюсь не усложнять процесс отбора. Я изучил более 80-ти исследований и частных дивидендных портфелей и нашел 10 критериев, которые сильнее других влияют на дальнейшие результаты инвестиций. Главный критерий - дивидендный стаж. В мой портфель попадают компании с ежегодным ростом дивидендов не менее 10 лет подряд.

Так же я слежу за тем, чтобы рост дивидендов был подкреплен ростом прибыли и коэффициентом выплаты дивидендов, который растет не быстрее, чем прибыль. И некоторые другие показатели.

Акции покупаю каждый месяц в удобный для себя день. Технический анализ не использую.

С полной методикой отбора вы можете познакомиться на дивидендном курсе



Система управление рисками

Диверсификация по секторам:

Если сейчас посмотреть на деление моего портфеля, в нём не увидеть идеальных делений на сектора. Хотя я и стараюсь придерживаться распределения между ними, но всё же я инвестирую в сектор только когда вижу достойного кандидата. Я не инвестирую в сектор ради инвестиций в сектор, только чтобы соблюсти идеальную пропорцию.

Диверсификация по количеству акций:

Я составляю портфель из единичных акций, а не из фондов. Поэтому уделяю особое внимание количеству компаний и их влиянию на общий результат. Я стремлюсь не зависеть от отдельных позиций, поэтому не вкладываю больше 5% в одну идею. Долю каждой компании оцениваю, как по стоимости, так и дивидендному доходу.

Больше деталей по стратегии в постах:

  1. Мой брокер и почему я его выбрал
  2. Как я нахожу мотивация идти до конца
  3. Сравнение доходности моего портфеля с S&P 500
  4. Почему я инвестирую только в американские акции
  5. Сколько я копил на стартовый капитал
  6. Где я беру 1000 $ каждый месяц на инвестиции
  7. Почему моя дивидендная доходность со временем сама растёт
  8. Чем вреден для меня рост рынка
  9. Пример анализа компании из портфеля
  10. Почему я не боюсь ошибиться при выборе акции
  11. Проблема покупки хороших компаний
  12. Возможная причина продажи дивидендной акции
  13. Почему я использую акции, а не ETF
  14. Почему мой портфель это не самодельный ETF
  15. Мой сервис для ведения портфеля
  16. Какое должно быть количество компаний в портфеле

Сотни других постов с деталями о моей стратегии вы найдёте в телеграм канале "1000 $ дивидендами"