Как зарабатывать на дивидендных акциях США

Дивиденды — это часть прибыли компании. Она раздаёт её акционерам. Чтобы стать акционером, достаточно купить акции. Акции продают всем желающим. Представьте, вы можете стать совладельцем Apple, Мicrosoft, Coca-Cola, и они будут работать на вас.

Не нужно много времени посвящать инвестициям и изучать сложные схемы. Достаточно один раз купить правильные акции и получать выплаты.

Я предлагаю взять доли лучших американских компаний и жить на дивидендный доход.

В чём особенность американских компаний

В Америке 700+ фирм выплачивают дивиденды и каждый год их повышают. Шаг за шагом, в течение десятилетий они увеличивают выплаты своим акционерам.

Посмотрите для примера на график выплат некоторых акций: Apple (AAPL), Johnson & Johnson (JNJ), Nike (NKE), Pepsi (PEP) и Microsoft (MSFT).

Эти фантастические предприятия раздают и повышают дивиденды как часы. Ровными шагами.

Они могут стать источником вашего дохода, оплачивать счета, даже если вы больше не работаете.

Дивидендные компании не только выплачивают дивиденды, но и растут в цене. Стоимость их акций продолжает увеличиваться. Так вы сможете сохранить накопления. Их стоимость будет расти быстрее уровня инфляции.

Исторически доказано: дивидендные акции лучше подходят для увеличения капитала на долгих дистанциях, чем другие стратегии фондового рынка. Сравните:

И третьим источником вашего дохода может стать доход с курсовой разницы.

Если вы живёте в стране с некрепкой валютой, то сохранение денег в мировой валюте — долларе, помогает защитить ваши накопления от ослабления местной экономики. Так рубль подешевел к доллару в 3 раза за 10 лет.

В чём особенность дивидендной стратегии

Dividend Growth Investing (DGI) — Стратегия с акцентом на рост дивидендных выплат. Она нацелена на покупку долей крупных, надёжных компаний.

Инвестор покупает акции. Пока он их держит, он получает доход.

Дивидендные акции можно продать в любое время и забрать деньги назад. Их даже может стать больше, потому что цены на хорошие акции постоянно растут. Но какой смысл продавать дойную корову, которая всегда даёт молоко.

В отличие от других стратегий DGI не предлагает зарабатывать на перепродаже. Она предлагает купить и не трогать активы, а прибыль забирать за счёт дивидендов. Таким образом, стратегия помогает инвестору жить за счёт капитала, сохраняя основное тело вклада. Деньги работают и приносят доход без участия инвестора.

DGI — это стандарт ренты для жителей развитых стран. Стратегия нацелена на сохранение, защиту от инфляции и регулярный доход. Сотни публичных историй на английском подтверждают работоспособность и выгоду этой методики.

Люди постепенно накапливают капитал в дивидендных акциях, а потом живут с нетрудового дохода. Это ответ на вопрос: как вы сами можете позаботиться о своём будущем, не надеясь на сторонних людей, пенсию, или другие социальные институты.

На русском языке стратегия малоизвестна. С 2019 года я стал переводить и знакомить всех желающих со стандартами мировой дивидендной практики.

Сколько можно заработать

Начать инвестировать в DGI акции можно с небольших сумм. Верхней планки дохода нет. Стратегия позволяет получать прибыль любого размера.

На первом этапе результат будет зависеть от размера вклада и времени, которое он пролежит.

Для примера возьмём мою цель: "дойти до зарплаты в 1000 долларов дивидендами в месяц."

Если я никогда не инвестировал и сразу захочу получить такой доход, то нужно будет вложить крупную сумму, примерно $400 000 ($400 000 * 0,03 / 12 = $1 000). Внушительно. Большинство людей, как и я, не имеют столько денег и идут другим путём.

Мы вкладываем частями. Так не потребуется собирать начальный капитал. Мы инвестируем деньги, которые можем, и постепенно докладываем.

Плюс в том, что мы получаем долгосрочный план. Нам не приходится переживать за своё будущее. Деньги начинают работать сразу, как только попадают на рынок.

Фондовый рынок — это такая банка с дрожжами. Когда туда что-то положить, тогда это начинает расти.

Вложите $400 000, и банка заполнится сразу.
А если досыпать по частям, тогда нужно будет меньше денег, потому ранее размещённые суммы вырастут на "дрожжах". Докладывать придётся меньше.

Минус в том, что вам потребуется время, чтобы дойти до нужного размера ренты. Если ошибиться, то можно не успеть к цели. Придётся передавать "эстафету" детям.

Я создал дивидендный калькулятор. Он поможет рассчитать размер ренты и срок её достижения. Открыть дивидендный калькулятор.

Шесть правил дивидендного инвестора

Главный принцип DGI — инвестировать в акции с растущими выплатами. Дивиденды создают стабильную ренту, за счёт которой живёт инвестор. Остальные правила: когда, что и на какую сумму покупать/продавать — могут различаться.

Я придерживаюсь следующих БАЗОВЫХ правил:

Долгосрочное инвестирование. Я инвестирую по принципу «покупай и держи». В портфель попадают акции, которые способны платить дивиденды десятилетиями. Пока выплаты не сокращают, акция остаётся в портфеле.
Диверсификация. Все делают ошибки. То, что кажется отличной идеей сегодня, бьёт тебя завтра. Мир непредсказуем. Распределяя деньги на разные стопки, я уменьшаю последствия каждого промаха.
Равные шансы. И наоборот — любая компания может оказаться наилучшим решением. Никто не знает, кто победит. Хотя у меня есть громкие имена, такие как Visa(V), Microsoft (MSFT) и Pepsi (PEP), они показали результат хуже, чем Ameriprise Financial (AMP), Eaton (ETN) или Sysco (SYY). Тройка последних выросла в цене в два раза за три года. Вы, может, и вовсе и не слышали про них, но они оказались наиболее эффективны. Нет параметров, гарантирующих успех. Когда я отказываюсь от любимчиков, инвестиции становятся стабильнее.
Снижение затрат. Я поддерживаю небольшие инвестиционные затраты:
— не плачу комиссии посредникам и советчикам,
— работаю с брокерами по лучшим тарифам,
— меняю валюту на рынке.
Бездействие. Я стараюсь как можно меньше делать изменений и активных действий. Инвесторы сами себе злейшие враги. Они излишне реагируют на новости и постоянно перекладывая деньги с места на место. Так они истощают их, как кусок мыла, который всё время тает, когда его используешь. Я не трогаю купленные акции.
Победители должны побеждать. Я не продаю акции, если она выросла в цене. У акций разный потенциал. Продав победителей, я вряд ли смогу повторить тот же результат с другими акциями. Перекладывая из успешной компании в "перспективные", я рискую избавиться от актива, который даст 80% результата.

Как отбирать акции

Вы можете делать дивидендный портфель из ETF фондов или из единичных акций.

Я предпочитаю единичные акции, так дешевле и надёжнее. Я работаю с «беззвучными» компаниями. Я использовал слово «беззвучный», потому что вы о них буквально ничего не услышите.

Большинство финансовых сайтов и СМИ игнорируют скучный бизнес, в котором ничего неожиданного не происходит. Это не тот шум, который привлекает клики и просмотры. Но этот тот шёпот разума, который подсказывает, где лежат настоящие сокровища.

Я покупаю компании, которые выпускают продукцию и услуги, для обеспечения ежедневных людских потребностей. Люди останутся людьми и будут есть, пить, ездить на машинах, чистить зубы, звонить родителям, мусорить несмотря ни на что.

Именно производители простых бытовых вещей, с постоянными сильными денежными потоками дарят предсказуемые дивиденды. Я выбираю лидеров, у которых есть сильные преимущества, такие как защитные рвы, бренды и нематериальные активы, — то есть всё то, что сдерживает конкурентов.

За свою практику я заметил 10 ключевых параметров, которые наиболее сильно влияют на стабильность выплат. Всё остальное лишь информационный шум. Он подкрепляет основные выводы, тратит время, но не даёт никакой пользы.

В мой портфель попадают компании с ежегодным ростом дивидендов не менее 10 лет подряд. Смысл в том, что 10 лет достаточно, чтобы узнать, может ли компания придерживаться регулярного роста выплат, несмотря на изменения потребительских предпочтений, кризисы и конкуренцию.

О рисках

Дивидендная стратегия относится к консервативным способам инвестирования. То есть низко рискованным. Она помещает вас в область фондового рынка, где наиболее надёжные компании. Только бизнес, чья бизнес-модель оказалась прочной, может получать так много дохода, что часть будет безболезненно выводить и отдавать акционерам.

За всю практику я ни разу не сталкивался с банкротством американской компании в дивидендном портфеле.

Но риски могут заключаться и в другом виде. Есть риск недополучить часть прибыли, или риск выбрать некачественного финансового посредника/брокера и другие типичные инвестиционные риски.

Если говорить про специфичные дивидендные риски, то главный из них — это не получить дивиденды.

Дивиденды — добровольное решение компании. Даже с учётом десятилетнего роста выплат, их могут уменьшить или вообще отменить.

Как минимизировать риски объясняет DGI стратегия. Правильно подобранный портфель не позволяет падать доходу более 30% даже в самые крупные кризисы. Это означает, что ежедневное благосостояние вашей семьи будет защищено в периоды рецессии и мировых экономических катастроф.

P. S. Если вы живёте в РФ, знайте, что я описал способ, который вам доступен. Инвестировать в американские акции разрешено "Указом Президента Российской Федерации от 08.11.2023 № 844." Ссылка на закон.

Три варианта как двигаться дальше:

Для тех, кто хочет знать больше, приглашаю в мой телеграм канал "1000 долларов дивидендами". Начать изучать его материалы, можно с постов:
— Мой брокер и почему я его выбрал
— Почему дивидендные инвесторы чаще других преуспевают на рынке
— Как я выбираю день/время для покупки
Если же вы хотите перейти сразу к делу и посмотреть какие акции я покупаю, вам сюда: https://t.me/DIV_USA_BOT
Если вам нужна прямая связь со мной, пишите на https://t.me/Roman_roi