Как работает стратегия

Жить с нетрудового дохода - самая популярная цель среди инвесторов. Я показываю свой путь, как этого добиться через дивидендный доход от американских компаний.

Моя стратегия называется "Стратегия органического дивидендного роста" (Dividend Growth Investing). Я изучил лучшие мировые практики и выбрал наиболее простой и надёжный вариант. 

  • Инвестирую через зарубежного брокера.
  • Каждый месяц вкладываю реальными деньгами 1000 $.
  • На них покупаю акции компаний, которые постоянно повышают размер выплаты дивидендов.
  • Полученные дивиденды реинвестирую.
  • Акции продаю, только в случае снижения выплат.
  • Иду до 1 000 $ в месяц дивидендами

Я начал эту публичную демонстрацию в марте 2019 года. Все шаги записываю в блог Telegram.



Особенности стратегии

Чтобы получать 1 000 $ в месяц нужно вложить разово 400 000 $ 
(400 000 $ * 0,03 / 12 = 1 000 $)

Если есть такая сумма, всё достаточно просто, но если накоплений нет? Я решил показать полный путь построения рентного дохода с нуля, чтобы его мог повторить каждый.

Стратегия простая и в этом её эффективность. Мой доход растёт благодаря 4 - м рычагам:

  1. Регулярные пополнения
  2. Дивидендный рост
  3. Реинвестирование
  4. Время

Используя их, я получаю значительные преимущества:

  1. Не требуется начальный капитал
  2. Итоговая сумма вкладов будет не более 200 000 $
  3. Итоговая доходность портфеля к концу эксперимента будет выше рынка на 3-4 %
  4. К финалу мой доход будет расти органически, то есть без необходимости вкладывать новые деньги.

При таком подходе цель будет достигнута через 10-15 лет после начала эксперимента.

Вы можете воспользоваться дивидендным калькулятором и посчитать каких результатов можно добиться, если начать инвестировать в дивидендные акции США.

Открыть дивидендный калькулятор



Метод отбора акций

Я формирую портфель из единичных акций.

Анализирую бизнес крупных игроков и ищу сильные конкурентные преимущества, которые позволят компании оставаться в лидерах на рынке долгие годы.

Стараюсь излишне не усложнять процесс отбора. Я изучил большое количество исследований и частных дивидендных портфелей и нашел 10 критериев, которые сильнее других влияют на результат. Главный критерий - дивидендный стаж. В мой портфель попадают компании с ежегодным ростом дивидендов не менее 10 лет подряд.

Так же я слежу за тем, чтобы рост дивидендов был подкреплен ростом прибыли и коэффициентом выплаты дивидендов, который рос не быстрее, чем прибыль. И некоторые другие показатели.

Акции покупаю каждый месяц в удобный для себя день. Технический анализ не использую.

С полной методикой моего отбора вы можете познакомиться на дивидендном курсе



Система управление рисками

Диверсификация по секторам:

Если сейчас посмотреть на деление моего портфеля, в нём не увидеть идеальных делений на сектора. Хотя я и стараюсь придерживаться распределения между ними, но все же, я хочу сказать, что инвестиции в сектор я делаю, когда вижу достойного кандидата из этого сектора. Я не инвестирую в сектор ради инвестиций в сектор, только чтобы соблюсти идеальную пропорцию.

Диверсификация по количеству акций:

Я составляю портфель из единичных акций, а не из фондов. Поэтому уделяю особое внимание количеству компаний в портфеле и их влиянию на общий результат. Я стремлюсь ограничить зависимость от отдельных позиций, поэтому не вкладываю больше 5% в одну идею. Долю каждой компании оцениваю, как по стоимости, так и по доходу от дивидендов.

Мой портфель открытый, и вы можете изучить его детальнее.


Больше деталей по стратегии в постах:

  1. Мой брокер и почему я его выбрал
  2. Зачем я веду этот эксперимент
  3. Сравнение доходности моего портфеля с S&P 500
  4. Почему я инвестирую только в американские акции
  5. Сколько я копил на стартовый капитал
  6. Где я беру 1000 $ каждый месяц на инвестиции
  7. Почему моя дивидендная доходность со временем сама растёт
  8. Чем вреден для меня рост рынка
  9. Пример анализа компании из портфеля
  10. Почему я не боюсь ошибиться при выборе акции
  11. Проблема покупки хороших компаний
  12. Возможная причина продажи дивидендной акции
  13. Почему я использую акции, а не ETF
  14. Почему мой портфель это не самодельный ETF
  15. Мой сервис для ведения портфеля
  16. Количество компаний в портфеле