Мой брокер и 13 причин, почему я его выбрал

Для дивидендного эксперимента "1000$ дивидендами" я выбрал брокера Interactive Brokers (IB). Ниже 13 фактов, повлиявших на мой выбор. Я не ставил цель написать разносторонний обзор. Эта моя субъективная оценка. Перед вами узкий опыт частного инвестора.


1) Рейтинг брокера

Подсмотреть мнение профессиональных участников финансовой индустрии самый честный "мухлеж". Они уже пролистали тонны документов, сделали замеры и подсчеты, мне остаётся только ознакомиться с результатами.

Я оцениваю зарубежных брокеров, поэтому взял реитинги, которые американцы писали для своих, для американцев. Итак, 3 наиболее авторитетных рейтинга из свободного доступа:

1) Рейтинг специализированного сайта оценки брокеров. Лучший брокер 2020 по версии сайта stockbrokers.com


2) Авторитетное финансовое аналитичекое издание. Лучший брокер 2019 по версии сайта barrons.com


3) Мнение ведущего мирового сервиса финансового контента в интернете. Лучший брокер 2020 по версии сайта investopedia.com


Из всех предложенных брокеров только один брокер будет работать со мной - Interactive Brokers. Все остальные не открывают счета гражданам моей страны.

Получается, мы еще не приступили собственно к оценке, но у нас уже есть явный фаворит. Теперь возьмем лупу, включим холодный расчет и разберем кандидата пристальнее.

2) Прозрачность брокера

Спустимся с высоты американских рейтингов в мои реалии жителя СНГ и поставим Interactive Brokers в ряд зарубежных брокеров, которые будут работать со мной. В чем его преимущество в таком ряду?

Interactive Brokers публичная компания. Она входит в список 400 крупнейших компаний США (индекс S&P 400). Ее акции торгуются на американской фондовой бирже.

Это значит, что, как и любая компания фондового рынка, IB публикует в открытом доступе всю свою финансовую отчетность (см. оригиналы отчетов IB). Я могу смотреть ее, анализировать надежность моего брокера, просчитывать вероятность ухудшения ситуации. Так я становлюсь более подготовленным к проблемам со стороны моего посредника.

Обращение на фондовой бирже так же подразумевает дополнительный аудит со стороны сторонних фирм, повышенный контроль со стороны биржи, а это все дает защиту от манипуляций с данными и цифрами как в отчетах, так и на моем счету.

Я вижу, что с компанией все в порядке, ее прибыль растет. Что происходит в это время с другими брокерами, я не имею возможности оценить.

График движение цена акции Interactive Brokers (тикер IBKR) и Финансовые показатели



3) Размер брокера

Сегодня рыночная капитализация Interactive Brokers составляет 4,2 млрд. долларов. Страшно большая сумма. Чем она мне поможет?

Как мне объяснил один финансист с Уолл-стрит, зачастую, брокер приторговывает своим балансом. Это значит, он участвует в рыночных операциях своими деньгами. Такой подход помогает ему заработать, когда все идет хорошо, но, когда на рынке нестабильность, вероятность потери контроля ситуации растет и это риск не только брокера, но и его клиентов.

Особенно важно помнить об этом сегодня, когда многие в мире ожидают рецессии и падения рынка ценных бумаг. В этот момент лучше быть вместе с крупным игроком, с игроком, у которого большой капитал, он сможет выдержать значительные волны фондового рынка.

И еще 10 фактов

По остальным пунктам пройдусь кратко:

4) Низкие комиссии за сделку

IB берет с меня 0,3-1$ за одну покупку акций (неважен размер покупки), что для американских брокеров рекордно низко. И, хотя в США есть брокеры с торговлей без комиссий (например, Robinhood), для жителей моей страны они все еще не доступны.

5) Русскоязычный интерфейс и русскоязычная поддержка, в том числе по телефону

Мне не пришлось подтягивать свой английский, чтобы начать работать. Для личного развития пользы от этого мало, зато мой внутренний лентяй торжествует.

6) Отсутствие комиссий за пополнение счета и снятие

Ввод средств:
Я вкладываю на фондовый рынок 1000 $ в месяц. При таком подходе, плата за регулярные банковские переводы начинает значительно ощущаться. В случае с IB я нашел вариант пополнения с нулевыми затратами, комиссий не берет ни банк, ни брокер (вариант подойдет не всем).

Вывод средств:
Я планирую использовать дивидендный доход для обеспечения собственной жизни в стиле "Рантье". После достижения цели в 1000 $ дохода в месяц, я буду снимать и выводить деньги. Мой брокер не берет комиссий за снятие первого платежа в месяц. Мне этого достаточно. Еще один плюс в его пользу.

7) Многочисленная база русскоязычных клиентов

IB необычайно популярен в среде инвесторов. Разнообразные инструкции, форумы полные советов, разбор частных историй, - все это работа огромного комьюнити лояльных к брокеру клиентов. В таком информационном поле находиться комфортно. Ты понимаешь, если у тебя будут проблемы, ты будешь не один, и кто-то из толпы найдет решение по твоему вопросу.

8) Удобство

Я могу получать доступ к своему счету, к отчетам по портфелю и торговать через сайт, через приложение на компьютере (торговый терминал), через приложение на мобильном телефоне.

9) Рекомендации коллег

Выбирая брокера, я спрашивал мнение друзей. Мой финансовый консультант сказал: "тебе подойдет IB"; среди коллег я слышал: "открывай в IB". Я открыл счет в IB.

10) Доступ ко всем инструментам

Мне доступны все активы рынка США и десятка других мировых бирж (полный список). Я не столкнулся с ограничениями или недостатком выбора.

11) Деньги застрахованы

Неправительственная американская корпорация SIPC, обеспечивает защиту инвесторов от банкротства брокерских компаний в США.

Основная задача SIPC вернуть, в первую очередь, именно активы, а не деньги. Сумма страхования капитала по ценным бумагам составляет до 500 тыс. долларов, в том числе до 250 тыс. долларов деньгами (если на брокерском счете клиента остались денежные средства в пределах этой суммы).

Сайт страховщика. Проверить, что наш брокер в списке тех, кто участвует в программе можно здесь.


12) Мои деньги хранятся в другой стране

IB чистокровный американский брокер. Нет, я не использую этот факт для скрытия капитала. Я не отмываю через него доходы. Я сдаю все налоги и положенную отчетность.

У меня другой интерес. Наличие денег за рубежом создает для меня страновую диверсификацию. Она защищает в периоды региональной нестабильности, валютного риска, войны, незаконного преследования, психологической и физической страновой зависимости.

13) Отсутствие минимального порога входа

С 2018 года минимальную сумму в 10 000 $ убрали, теперь можно торговать хоть со 100 $. Моя стратегия предполагала начало без стартового капитала. Первая сумма - это первый ежемесячный взнос. И мне как раз подошел вариант IB.

Итоги

Сейчас я вижу такую ситуацию на рынке услуг, что, хотя и есть выбор между различными брокерами и я не ограничен в принятии решения, у нас, как граждан СНГ, есть явный фаворит. Его превосходство настолько очевидно, что это нельзя просто игнорировать.

Для ряда частных случаев, например, когда инвестор ищет способ не платить ежемесячные взносы или ему нужен брокер, который работает с жителями Крыма, выбор будет сделан в пользу другого посредника.

Для моего же дивидендного эксперимента подобных специфичных запросов нет, поэтому я выбрал Interactive Brokers.

На счете этого брокера я реализую публичный эксперимент. Мой дивидендный эксперимент стартовал в марте 2019-го. Каждый месяц инвестирую 1000 $ реальными деньгами в дивидендные акции США. Формирую портфель из компаний, которые ежегодно увеличивают выплаты. Акции не продаю. Иду до получения регулярного валютного дохода в 1000 $ в месяц. Следить за процессом можно на канале Telegram "1000 $ дивидендами".


Я не рекламирую Interactive Brokers и не предлагаю вам выбрать его в качестве посредника, я только отвечал на вопрос: "кто мой брокер".



Дивидендный король американского фондового рынка

На американском фондовом рынке есть более 860 компаний, которые выплачивают дивиденды своим акционерам регулярно, более 5 лет подряд с ежегодным... Читать далее